Cuentas de fondeo de trading

Concepto de bloquear el riesgo con el uso de cuentas fondeadas de trading

¿Quieres tradear sin dinero? ¿Estás buscando cómo operar en los mercados financieros sin arriesgar tu capital? En este caso, las cuentas de trading financiadas te van a interesar.

Te explicamos qué son, cuéles son las más interesantes actualmente, las comparamos entre ellas y las analizamos una a una en profundidad para que no se te escape nada, antes de elegir. ¡Empecemos!

Las mejores empresas de financiación para trading

Hemos hecho un análisis en profundidad de las empresas de fondeo de trading más relevantes del sector.

En cada una de las reviews hablamos de la empresa, la prueba de fondeo, la cuenta financiada, qué las diferencia de su competencia…

¿Sobre cuál quieres informarte?

Comparativas ente empresas de financiación para traders

¿No sabes qué empresa de fondeo escoger? ¡Compáralas! Te facilitará mucho la elección. Nosotros te hacemos un primer filtro:

¿Qué son las cuentas de fondeo o cuentas financiadas de trading?

Existen empresas que, una vez superada una prueba de financiación, donde debes demostrar la rentabilidad de tu estrategia de trading y tu capacidad de gestionar el riesgo correctamente, te ofrecen cuentas reales para operar en los mercados financieros a cambio de un porcentaje de tus beneficios.

Este porcentaje normalmente está sobre el 80/20, es decir, el 80% de los beneficios se los queda el trader y el 20% restante la empresa en cuestión.

Estas pruebas se basan en tradear en simulado hasta conseguir un objetivo de beneficios siguiendo unas reglas definidas por la empresa. Si eres capaz de alcanzar el dinero que te proponen sin romper ninguna norma, automáticamente te proporcionan el acceso a la cuenta financiada real donde empezarás a ganar dinero de verdad que podrás retirar como si de una cuenta tuya se tratase.

El tamaño de la cuenta financiada lo eliges tú y, en función de este, el objetivo y las reglas de la evaluación varían.

Para acceder a este tipo de exámenes deberás pagar una cuota mensual hasta que consigas el objetivo. Es decir, si eres capaz de conseguir el propósito en un sólo mes, únicamente deberás pagar una cuota pero, si necesitas 4 meses, deberás pagar la cuota cada mes durante los 4 meses que te estés evaluando.

Esta cuota, evidentemente, va en función del tamaño de cuenta, que quieres conseguir.

La gran mayoría de estas pruebas de fondeo están pensadas para hacer day trading o trading indtradía en los mercados americanos de futuros.

Aunque puedes encontrar alguna para otros mercados o productos. Si tu operativa es de tipo swing las opciones se te reducen bastante pero algo podrás encontrar.

Cómo funcionan las pruebas de financiación de trading

Todas las empresas de financiación para traders funcionan de la misma manera. Hay alguna que rompe un poco el patrón pero, en la gran mayoría, los pasos a seguir son los mismos.

Aún así, las diferencias entre unas y otras en referencia a las reglas o las condiciones de las cuentas, sobretodo las financiadas, pueden condicionarte mucho a la hora de elegir. No te quedes con la primera que conozcas.

Ahora, veamos cómo funcionan. Lo primero que debes hacer, una vez ya sepas con qué empresa te quieres financiar, es elegir la prueba en la que te quieres evaluar.

Te deberás registrar en la página web de la empresa y darte de alta en el test que hayas escogido. En ese momento pagarás el primer mes de suscripción del examen.

Esta suscripción te dará acceso a dos cuentas de trading, las dos simuladas, en ningún momento, durante la prueba, tendrás acceso al mercado real. La primera será la cuenta para realizar la evaluación, te darán un usuario y contraseña para que puedas acceder y realizar tus operaciones como si de una cuenta real se tratara.

Empieza la prueba, concéntrate

Siempre operarás con los datos en tiempo real del mercado y, todas las operaciones que hagas, quedarán registradas para que los evaluadores puedan revisar tu resultados una vez superes la prueba.

La segunda, es la cuenta simulada que siempre se tiene en la plataforma de trading cuango se da de alta una cuenta real. Las operaciones que hagas en esta cuenta no se valorarán para tu evaluación, de hecho la empresa no tendrá acceso a ellas de ninguna manera.

A partir de este momento cada mes, mientras no alcances los objetivos, deberás pagar la cuota mensual.

¿Qué pasa si incumples una regla durante la prueba de financiación?

Si en algún momento rompes una de las reglas de la prueba de fondeo automáticamente se va a bloquear tu cuenta de la evaluación. No vas a poder dar de alta más órdenes.

Este eres tú cuando incumples una regla de la prueba de financiación

Pero cuidado, tu suscripción no se va a dar de baja de hecho, podrás seguir tradeando en la cuenta simulada para practicar, los datos de mercado seguirán activos.

Si decides abandonar la prueba deberás darte de baja del servicio explícitamente. Pero, si quieres continuar con la prueba de financiación, deberás resetear la cuenta o bien, cancelar y dar de alta de nuevo la prueba de fondeo.

Resetear la cuenta significa comprar un reset, es decir, pagar una cantidad estipulada por la empresa para reiniciar la cuenta como si empezaras de nuevo. Si habías conseguido beneficios, los vas a perder y, si estabas en negativo, ahora vas a tener el balance a 0.

Cuando haces un reset en una de estas pruebas, la cuota mensual no se ve afectada, es decir, el pago del reset es a más a más, es como una penalización por el incumplimiento de una norma. El día que toque cobrar la mensualidad se pasará el pago igualmente.

En cambio, si para seguir tradeando cancelas la prueba y te das de alta de nuevo, el efecto es el mismo, reinicias la evaluación con los parámetros a 0. Pero, en este caso, también se reinicia el calendario de pagos mensuales. Es decir, el siguiente cobro mensual se hará a los 30 días de la nueva alta.

La mayoría de las veces te saldrá mejor cancelar la cuenta que hacer un reset. Hay muy pocas ocasiones en las que es mejor resetear.

Cuando hablamos de cancelar la prueba y darla de alta de nuevo, no nos referimos a registrarnos de nuevo en la página sino, entrando en tu consola de usuario, con tu login y contraseña de la plataforma, habrá una sección donde podrás cancelar tu suscripción, una vez ahí cancelas la cuenta y, cuando quieras, la vuelves a activar desde el mismo lugar.

Una vez superada la evaluación de fondeo…

Una vez superes la evaluación porque hayas alcanzados los objetivos sin saltarte ninguna regla deberás avisar a la empresa enviando un correo electrónico para pedir que revisen tu cuenta.

Y este tú cuando consigues los objetivos de la prueba de financiación 🙂

A partir de este momento no operes más, ya que si sigues tradeando y reduces tus beneficios, la prueba se considerará no superada.

Además, ten en cuenta que tampoco puedes dar de baja la cuenta hasta que recibas la confirmación por parte del equipo de soporte de que has superado la prueba.

En ese momento, lo más seguro es que automáticamente se dé de baja y ya no recibirás ningún cobro mensual más.

En el siguiente paso, el equipo de soporte ya te mandará los pasos a seguir, el contrato que deberás firmar y las condiciones de tu nueva cuenta financiada.

Una vez firmado el contrato ya te enviarán las credenciales de tu nueva cuenta financiada con la que ya podrás operar en el mercado real y empezar a ganar dinero sin arriesgar tu capital.

Cómo elegir una cuenta financiada ¿qué tamaño elegir?

Muchos traders, a la hora de elegir una prueba de fondeo, lo hacen mirando el tamaño de la cuenta, y esto es un gran error. Otros lo hacen pensando en la facilidad de la prueba de financiación, otro error.

Si no tienes claro que tamaño de cuenta o qué prueba de fondeo elegir, piensa en cómo es tu estrategia

A la hora de elegir una empresa para financiar tu trading debes tener en cuenta muchos factores como, por ejemplo:

  • el número de contratos máximos con los que podrás operar en real
  • la pérdida máxima diaria que podrás alcanzar
  • la pérdida máxima semanal que podrás alcanzar
  • la pérdida máxima acumulada que podrás alcanzar
  • cuando podrás retirar dinero
  • costes a asumir durante la cuenta financiada

Por lo tanto, no mires únicamente la evaluación, piensa que la prueba de fondeo únicamente es eso, una prueba para conseguir una cuenta real financiada.

Si todo va bien, el tiempo que va a durar la prueba va a ser mucho menor que el tiempo que vas a operar con la cuenta financiada. Así que, céntrate en valorar la condiciones que te ofrece la empresa una vez financiado, qué reglas deberás seguir en la cuenta real, cuando podrás retirar, que porcentaje te ofrecen, tendrás flexibilidad en el número de contratos, que tipo de operaciones podrás hacer…

Si consigues una cuenta financiada de 100.000$ ¿realmente es cómo si tuvieras una cuenta tuya de 100.000$?

Piensa que el tamaño de la cuenta no es la capacidad real para operar que vas a tener una vez tradees en los mercados. Las condiciones de la cuenta son las que te imponen la capacidad para operar.

Por ejemplo, si eliges una cuenta de 50.000$, en la que puedes operar hasta con 6 contratos y con una pérdida máxima de 2.000$, dependerá de tu tipo de operativa y tu stop medio el número de contratos que podrás operar.

Piensa que si superas la pérdida de 2.000$ suspenderías la evaluación o perderías la cuenta financiada, según el punto en el que te encuentres.

Mientras que si la cuenta de 50.000$ fuera una cuenta tuya, teniendo en cuenta unos márgenes de 500$ necesarios para entrar en el mercado, podrías operar tranquilamente con 6 y más contratos (si quisieras).

Preguntas que te ayudarán a elegir la prueba de fondeo

Algunas preguntas que puedes responder y te ayudarán a elegir la cuenta para la cual evaluarte pueden ser:

  • ¿Cuál es mi stop medio?
  • ¿Qué tipo de operaciones hago? ¿Necesito stops amplios o no?
  • ¿Cuál es mi número promedio de operaciones?
  • ¿Con cuántos contratos quiero llegar a operar?

Por ejemplo, si eres scalper y por lo tanto haces muchas operaciones, necesitas tener un margen amplio de pérdida diario que te permita operar con tranquilidad ya que tu cuenta tendrá más vaivenes que si haces operaciones por estructura que pueden durar varias horas o minutos abiertas.

Piensa que en las pérdidas se tienen en cuenta las comisiones, por lo tanto, si haces muchas operaciones, es un factor que tienes que tener muy en cuenta.

Para que sirven las pruebas de fondeo de trading

Una cuenta de fondeo la puedes usar no solamente para tener tradear sin arriesgar tu propio dinero. También puedes usarla para poner a prueba tu estrategia con menos dinero.

Sacarte la prueba de una cuenta financiada es lo más similar a tradear en real pero en realidad únicamente gastaras el dinero de la cuota mensual.

Una vez pases el “examen” sabes que tu estrategia realmente tiene una ventaja, y además sabrás que eres capaz de llevarla a cabo.

¿Quién puede abrir una cuenta de fondeo? Restricciones para realizar una prueba de fondeo

No todo el mundo puede optar a una cuenta de financiada, pero casi. Las empresas de fondeo imponen algunas restricciones para poderte dar de alta en sus servicios.

Estos son los criterios que debes cumplir para poder optar a una cuenta fondeada:

  • Ser mayor de edad. Para poder abrir una cuenta real es imprescindible que seas mayor de edad, por este motivo no vas a poder iniciar la evaluación si no tienes 18 años o más.
  • Vivir en un país permitido por la empresa de fondeo. Las empresas de fondeo también imponen restricciones por localización.
Empresa Países prohibidos
Topstep Trader Todos los países sancionados por la OFAC. Esto incluye: Balcanes, Bielorrusia, Birmania, Costa de Marfil, Cuba, República democrática del Congo, Iran, Iraq, Liberia, Corea del Norte, Sudan, Siria, Zimbabwe
OneUp Trader Iran, Iraq, Liberia, Micronesia, Moldova, Myanmar, Corea del Norte, Macedonia del Norte, Sierra Leona, Sudan, Sudan del Sur, Siria, Zimbabwe
Speed Up Trader
Earn2Trade Bielorrusia, Burundi, Camboya, República Centroafricana, Cuba, República Democrática del Congo, Irán, Irak, Kosovo, Libano, Libia, Nicaragua, Corea del Norte, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, Siria, Ucrania, Yemen, Zimbabwe
Leeloo
UProfit
Tabla con el listado de países que no pueden optar a una cuenta financiada por las empresas de fondeo de trading

*si tu país aparece en la lista de los países prohibidos, comprueba que no haya cambiado y se haya incluido recientemente.